Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – TheSlotz

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το TheSlotz («Εταιρεία», «εμείς») για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες και όλες τις συναλλαγές στον ιστότοπο the-slotz.gr και/ή σε σχετικές διαδικτυακές ιδιοκτησίες του brand.

Τελευταία ενημέρωση: 2026. Το TheSlotz λειτουργεί υπό την ομπρέλα της RoundSquare Limited και φέρει άδεια από το Anjouan Gaming Control Board.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι:

• η προστασία των παικτών και της πλατφόρμας από κατάχρηση για σκοπούς ξεπλύματος χρήματος,
• η συμμόρφωση με τις εφαρμοστέες κανονιστικές απαιτήσεις και βέλτιστες πρακτικές,
• η έγκαιρη αναγνώριση, αξιολόγηση και αναφορά ύποπτων ή ασυνήθων δραστηριοτήτων,
• η διασφάλιση ότι οι υπηρεσίες μας παρέχονται αποκλειστικά σε άτομα ηλικίας 18+.

2. Ορισμοί

• AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
• KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
• EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια σε πελάτες αυξημένου κινδύνου.
• PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (κατά τους αποδεκτούς ορισμούς και λίστες ελέγχου).
• UBO: Πραγματικός δικαιούχος (όπου εφαρμόζεται).

3. Βασικές αρχές συμμόρφωσης

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Αυτό σημαίνει ότι το επίπεδο ελέγχου και τεκμηρίωσης μπορεί να διαφέρει ανάλογα με παράγοντες όπως: μέθοδοι πληρωμής, μοτίβα συναλλαγών, όγκος καταθέσεων/αναλήψεων, γεωγραφικοί παράγοντες, και συμπεριφορά λογαριασμού.

4. Πολιτική αποδοχής πελατών (Customer Acceptance Policy)

Το TheSlotz διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί τη δημιουργία λογαριασμού ή/και να περιορίσει υπηρεσίες όταν:

• υπάρχουν ενδείξεις ότι ο χρήστης είναι κάτω των 18 ετών,
• δεν ολοκληρώνονται επιτυχώς οι έλεγχοι KYC,
• προκύπτουν ενδείξεις απάτης, κλοπής ταυτότητας, κατάχρησης bonus ή χειραγώγησης,
• εντοπίζεται αυξημένος κίνδυνος AML/CTF (π.χ. PEP χωρίς επαρκή τεκμηρίωση ή άλλα red flags),
• υπάρχει παραβίαση των Όρων και Προϋποθέσεων ή της παρούσας πολιτικής.

5. KYC – Ταυτοποίηση και επαλήθευση στοιχείων

Μπορούμε να ζητήσουμε έλεγχο ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή (κατά την εγγραφή, πριν/κατά τη διάρκεια ανάληψης, ή όταν ενεργοποιούνται triggers κινδύνου). Ενδεικτικά, μπορεί να ζητηθούν:

• Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο και ευανάγνωστο).
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη αλληλογραφία, πρόσφατης έκδοσης.
• Επαλήθευση μέσου πληρωμής: π.χ. κάρτα (με κάλυψη των ενδιάμεσων ψηφίων), e-wallet στοιχεία, ή επιβεβαίωση ότι ο λογαριασμός ανήκει στον χρήστη.
• Έλεγχοι ηλικίας: διαδικασίες που επιβεβαιώνουν ότι ο παίκτης είναι 18+.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου μπορεί να ζητηθεί EDD, όπως απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και απόδειξη προέλευσης πλούτου (Source of Wealth), καθώς και πρόσθετες διευκρινίσεις.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & πρόληψη ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε καταθέσεις, αναλήψεις και μοτίβα παιχνιδιού για τον εντοπισμό ασυνήθων ή ύποπτων συμπεριφορών. Παραδείγματα «red flags» μπορεί να περιλαμβάνουν:

• ασυνήθιστα μεγάλα ή επαναλαμβανόμενα ποσά χωρίς λογική αιτιολόγηση,
• σειρές καταθέσεων και άμεσων αιτημάτων ανάληψης με περιορισμένη δραστηριότητα παιχνιδιού,
• πολλαπλούς λογαριασμούς ή χρήση στοιχείων που δεν ταιριάζουν με το προφίλ χρήστη,
• συναλλαγές που συνδέονται με υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες ή ασυνήθιστες πηγές,
• απόπειρες παράκαμψης KYC, παροχή ψευδών/παραποιημένων εγγράφων.

7. Μέθοδοι πληρωμής και κανόνες ανάληψης

Το TheSlotz υποστηρίζει, μεταξύ άλλων, Mastercard, VISA, SEPA Transfer, Apple Pay, Google Pay, Jeton, Paysafe, MiFinity καθώς και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Tron, Ripple. Για σκοπούς AML:

• μπορεί να απαιτήσουμε οι αναλήψεις να γίνονται μέσω της ίδιας (ή συμβατής) μεθόδου που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά/κανονιστικά εφικτό,
• μπορεί να εφαρμόζονται έλεγχοι «proof of ownership» για μέσα πληρωμής,
• σε κρυπτοσυναλλαγές ενδέχεται να πραγματοποιούνται επιπλέον έλεγχοι κινδύνου (π.χ. αξιολόγηση διευθύνσεων/ροών) και να ζητείται συμπληρωματική τεκμηρίωση.

8. Πολιτική κατά της απάτης, πολλαπλών λογαριασμών και κατάχρησης bonus

Η κατάχρηση προσφορών/bonus, οι πολλαπλοί λογαριασμοί, η συνεργασία μεταξύ παικτών (collusion) ή οποιαδήποτε μορφή απάτης μπορεί να ενεργοποιήσει επιπλέον ελέγχους AML και να οδηγήσει σε περιορισμούς, ακύρωση bonus/κερδών ή/και κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις.

9. Πάγωμα λογαριασμού, καθυστέρηση ή απόρριψη συναλλαγών

Διατηρούμε το δικαίωμα να:

• καθυστερήσουμε την επεξεργασία ανάληψης έως την ολοκλήρωση επιτυχών ελέγχων KYC/AML,
• περιορίσουμε, αναστείλουμε ή κλείσουμε λογαριασμό όταν απαιτείται από ελέγχους συμμόρφωσης,
• αρνηθούμε συναλλαγές που θεωρούνται ύποπτες ή μη επαρκώς τεκμηριωμένες.

Όπου απαιτείται, μπορεί να προβούμε σε αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς σύμφωνα με τις ισχύουσες υποχρεώσεις και χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του χρήστη, όταν αυτό επιτρέπεται ή επιβάλλεται.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για εύλογο χρονικό διάστημα, όπως απαιτείται από κανονιστικές υποχρεώσεις και για σκοπούς ελέγχου, διερεύνησης απάτης, επίλυσης διαφορών και συμμόρφωσης AML.

11. Προστασία δεδομένων και ασφάλεια

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις. Χρησιμοποιούμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφάλειας, συμπεριλαμβανομένης κρυπτογράφησης SSL, για την προστασία της μετάδοσης δεδομένων.

12. Εκπαίδευση και εσωτερικοί έλεγχοι

Εφαρμόζουμε εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης, ελέγχους και, όπου απαιτείται, εκπαίδευση προσωπικού/συνεργατών που εμπλέκονται σε θέματα ταυτοποίησης, πληρωμών, κινδύνου και εξυπηρέτησης πελατών, ώστε να διασφαλίζεται η ορθή εφαρμογή της παρούσας πολιτικής.

13. Υπεύθυνο Παιχνίδι & ανηλικότητα

Το TheSlotz απευθύνεται αποκλειστικά σε ενήλικες. Δεν επιτρέπουμε τη χρήση των υπηρεσιών μας από άτομα κάτω των 18 ετών και εφαρμόζουμε διαδικασίες επαλήθευσης ηλικίας. Σε περίπτωση υποψίας ανηλικότητας, ενδέχεται να ανασταλεί ο λογαριασμός έως την ολοκλήρωση των ελέγχων.

14. Επικοινωνία για θέματα AML

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για την υποβολή εγγράφων επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών στο: [email protected] (υποστήριξη 24/7).

15. Τροποποιήσεις πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML περιοδικά. Η συνέχιση χρήσης της πλατφόρμας μετά από τυχόν αλλαγές συνιστά αποδοχή της ενημερωμένης πολιτικής. Σας προτείνουμε να ελέγχετε τη σελίδα αυτή τακτικά.